Российские банки пресекают схемы криптоарбитража через СНГ

Российские банки усилили контроль за схемами криптоарбитража, использующими площадки стран СНГ для покупки USDT с последующей продажей за наличные рубли. Финансовые организации обращают внимание на происхождение средств, поступающих от физических лиц.

Центральный банк РФ подчеркивает, что прозрачность покупки криптовалюты не гарантирует законности происхождения денег у покупателя. Даже если сделка на бирже легальна, это не снимает подозрений в отношении наличных средств, полученных при их продаже.

Особое внимание банков привлекает цепочка операций: внесение наличных на счет → перевод сопоставимой суммы на криптоплатформу в Беларуси. В рамках закона № 115-ФЗ финансовые учреждения вправе запрашивать документы о происхождении средств или отказывать в проведении таких операций.

Ключевые аспекты регулирования

• Прямые P2P-сделки между физическими лицами в России разрешены до 1 июля 2027 года.
• Сам по себе криптоарбитраж не запрещен законодательством.
• Банки имеют право проверять подозрительные операции согласно закону № 115-ФЗ.